Инвестиции в России — на языке цифр
Акции, облигации, фонды, золото и другие инструменты — разбираем, сравниваем и считаем потенциальную доходность и уровень риска.
Структура инвестиций
Что такое инвестиции в России сегодня
Инвестиции — это способ размещения капитала в различных активах с целью сохранить и потенциально увеличить его стоимость в будущем.
Фондовый рынок
Акции и облигации компаний, доступные частному инвестору через брокерский счёт.
АКЦИИ • ОБЛИГАЦИИБанковские инструменты
Депозиты, облигации и другие финансовые инструменты, предлагаемые банками и финансовыми организациями.
ДЕПОЗИТЫ • ОБЛИГАЦИИНедвижимость
Жилая и коммерческая недвижимость, которая может использоваться для сохранения капитала или получения дохода.
ЖИЛАЯ • КОММЕРЧЕСКАЯЧастные инвестиции
Бизнес, частные компании и проекты с потенциально высокой доходностью и соответствующим уровнем риска.
БИЗНЕС • ПРОЕКТЫИнвестиции начинаются не с покупки актива
Перед тем как вложить деньги, важно понимать, во что именно вы инвестируете, какой потенциальный результат ожидаете и какой уровень риска готовы принять.
Цель
Определить, зачем нужны инвестиции: сохранение капитала, доход или долгосрочный рост.
Риск
Понять, какую просадку капитала вы готовы принять ради потенциальной доходности.
Стратегия
Подобрать сочетание инструментов и распределить капитал между ними.
Чем выше потенциальная доходность инвестиции, тем выше может быть уровень риска. Прошлая доходность не гарантирует аналогичный результат в будущем.
Сначала разобраться. Потом инвестировать.
Используйте финансовые инструменты Sumetra, чтобы сравнить варианты и оценить будущие решения.
Рынок инвестиций
в России
Чтобы понимать инвестиции, важно видеть не отдельные инструменты, а всю систему целиком — от процентных ставок и облигаций до акций, валюты и движения капитала.
Капитал постоянно
перемещается между активами
Куда может направляться капитал
Каждый инструмент имеет свой уровень риска, потенциальной доходности и ликвидности.
Важно: показатели рынка меняются со временем. Перед принятием инвестиционного решения необходимо проверять актуальные данные.
Как начать инвестировать
Вход в инвестиции — это не сложный процесс. На практике он состоит из 4 понятных шагов: от регистрации до покупки первого актива.
Открытие брокерского счёта
Вы выбираете лицензированного брокера и открываете счёт онлайн. Это занимает 5–10 минут.
Пополнение счёта
Перевод средств с карты или счёта. Деньги становятся доступны для инвестиций.
Выбор инструмента
Акции, облигации, фонды или валюта — выбор зависит от стратегии и уровня риска.
Покупка актива
Вы покупаете актив через приложение брокера и начинаете формировать портфель.
Инвестировать можно даже с небольшой суммы
Современные брокеры позволяют начинать с небольшой суммы. Главное — регулярность и стратегия, а не размер стартового капитала.
Начните формировать портфель уже сегодня
Без сложных терминов. Без опыта. Весь процесс занимает несколько минут.
Открыть брокерский счёт
Как выглядит
инвестиционный портфель
Любой инвестор — от новичка до профессионала — управляет портфелем. Это распределение денег между разными активами для баланса риска, доходности и сохранности капитала.
Ваш гипотетический
риск-профиль
Представим инвестора со средним уровнем риска и горизонтом инвестирования 3–5 лет.
Три подхода к инвестированию
Чем выше потенциальная доходность, тем больше колебания стоимости портфеля.
Сохранение капитала
Основной акцент на облигациях, фондах и других инструментах с относительно невысокой волатильностью.
Рост и защита
Сочетание акций и облигаций позволяет распределить риск между ростом капитала и более стабильными активами.
Максимальный рост
Более высокая доля акций и других волатильных активов ради потенциально большей доходности.
Как может меняться
ваш капитал со временем
Упрощённая визуализация долгосрочного сценария инвестирования. Реальная доходность зависит от выбранных инструментов, срока инвестирования и уровня риска.
Пример носит иллюстративный характер. Доходность инвестиций не гарантирована, а фактический результат может существенно отличаться.
А что может произойти
именно с вашим капиталом?
Рассчитайте персональный сценарий с учётом суммы, срока и отношения к риску.
Где и во что
инвестировать
Сравните основные инвестиционные инструменты, оцените уровень риска и выберите вариант, который соответствует вашим целям.
Облигации
Инструмент с заранее определёнными условиями выплаты дохода и возврата номинальной стоимости.
Акции
Доля в компании. Потенциальный доход может формироваться за счёт роста стоимости и дивидендов.
Фонды
Готовый набор активов в одном инструменте. Позволяет распределять вложения между несколькими активами.
Вклады
Банковский инструмент для размещения денег на определённый срок с установленной процентной ставкой.
ИИС
Специальный инвестиционный счёт с налоговыми особенностями. Условия зависят от действующего законодательства.
Драгоценные металлы
Золото и другие металлы могут использоваться как часть диверсифицированного портфеля.
Где открыть
инвестиционный счёт
Один и тот же инструмент может быть доступен через разные финансовые организации. Перед открытием счёта стоит сравнить комиссии, условия и доступные инструменты.
Банки
Брокерский счёт и инвестиционные сервисы внутри банковского приложения.
Брокеры
Специализированные платформы с доступом к различным инструментам.
Управляющие компании
Управление средствами по выбранной инвестиционной стратегии.
Сначала цель.
Потом инструмент.
Не существует универсального инвестиционного инструмента. Выбор зависит от суммы, срока и того, какой уровень риска вы готовы принять.
Не знаете, какой вариант подходит?
Рассчитайте потенциальный результат и сравните разные сценарии.
Как начать инвестировать с нуля
Не нужно сразу разбираться во всём рынке. Начните с простого: выберите платформу, определите цель, оцените риск и постепенно сформируйте свой портфель.
Определите цель
Поймите, для чего вы инвестируете: накопление капитала, финансовая подушка, крупная покупка или долгосрочные цели.
Выберите платформу
Сравните банки и брокеров по комиссиям, доступным инструментам, удобству приложения и другим условиям.
Откройте счёт
Брокерский счёт обычно можно открыть онлайн. Перед открытием изучите тарифы и основные условия обслуживания.
Определите риск
Решите, какую просадку капитала вы готовы переносить и на какой срок планируете инвестировать.
Сформируйте портфель
Подберите подходящее сочетание активов, учитывая цель, срок инвестирования и допустимый риск.
Следите за стратегией
Регулярно оценивайте портфель и при необходимости корректируйте его. Не принимайте решения только из-за краткосрочных колебаний рынка.
Инвестиции — это не гарантированный доход
Стоимость активов может как расти, так и снижаться. Прошлая доходность не гарантирует будущую. Чем выше потенциальная доходность, тем выше может быть и уровень риска.
Не обязательно начинать с большой суммы
Для первого шага важнее понять принцип работы инвестиций и выбрать стратегию, которую вы сможете придерживаться длительное время.
Хотите разобраться перед стартом?
Сравните платформы, изучите инструменты и рассчитайте потенциальный результат.
Финансовое решение
начинается с понимания
Не нужно сразу выбирать банк, кредит, вклад или инвестиционный инструмент. Сначала разберитесь в цифрах — затем принимайте решение.
AI-инвестиционный профиль
Ответьте на несколько вопросов — система оценит ваш инвестиционный профиль и покажет возможный сценарий роста капитала.
Ваш профиль позволяет принимать умеренный рыночный риск.